Также динамика золота сказывается на валютах стран, которые занимаются золотодобычей в значимых для экономики страны масштабах. Защитить сбережения и получить доход помогут акции иностранных компаний и компаний, которые получают доход в валюте. Сейчас это можно сделать с помощью биржевых паевых инвестиционных фондов.
Еще один момент, которому важно уделить внимание – в чем разница между инфляцией и девальвацией. Храня деньги в банке, вы не только сохраните их, но и получите процент. Но нужно выбирать надёжные банки и учитывать условия страхования вкладов.
Во втором случае процесс падения валюты невозможно контролировать, предпринимаемые действия по стабилизации валютного курса не результативны. Все свободно конвертируемые валюты постоянно сталкиваются с колебаниями курса, а некоторые – с резким обесцениванием. Не всегда это явление сказывается негативно на экономике страны, но часто финансовые потрясения затрагивают большое число граждан, особенно тех, у кого есть сбережения только в национальной валюте. В то же время те, кто имеет вклады в денежных знаках других государств, могут не только не потерять свои накопления, но и преумножить свой капитал из-за колебаний курса. Косвенно на предстоящий рост национальной валюты указывают хорошие показатели экономике и положительное сальдо торгового баланса.
Примеры из истории России
Полвека назад было уместно говорить о повышении стоимости денежной единицы относительно золота, пока в 1976 году ямайская валютная система не установила плавающие международные обменные курсы. Чтобы рост признали ревальвацией, он должен составить несколько процентов. Но если при девальвации речь идет о покупательской способности в отношении иностранных валют, то при инфляции – о покупательской способности внутри государства. Девальвация – это процесс, во время которого национальная валюта обесценивается по отношению к твердым валютам других стран. Говоря простым языком, при девальвации рубль начинает стоить дешевле в сравнении с твердыми международными валютами – к таковым относят доллар США, евро, британский фунт стерлингов и т.
- Государство намеренно не афиширует снижение курса национальной валюты, а процесс обесценивания может растягиваться на длительное время.
- Тогда российский рубль потерял 58% своей стоимости по отношению к американскому доллару и по итогам года занял первое место в рейтинге худших валют в мире по версии Bloomberg.
- А экспорт становится выгоднее, принося больше иностранной валюты.
- Государство сознательно снижает курс рубля по отношению к другим международным валютам.
- По мнению многих экономистов, скрытая девальвация является предпочтительной с той точки зрения, что за счёт плавности своего течения она минимизирует отрицательное воздействие на экономику.
Девальвация и деноминация
Самую большую выгоду от девальвации получает бюджет страны. Все финансовые обязательства Правительства страны отражены в рублевом эквиваленте, а большая часть доходов поступает в казну в долларах или евро. уровень маржи Получается, что чем дешевле стоит рубль, тем больше денег поступает бюджет страны. Центральные банки многих государств, в том числе и России, часто проводят девальвацию для регулирования экономических процессов. Обесцениваются вклады в национальной валюте, подвергшейся девальвации. Происходит ажиотажное снятие денежных средств с банковских депозитов в девальвируемой валюте.
Причины девальвации
С одной стороны, такой процесс позволяет внутреннему производителю подстроиться под изменения ситуации и начать конкурировать с импортом. С другой, это чревато инфляцией, ухудшением уровня жизни населения и оттоком инвестиций из страны. Происходит на уровне международных экономических, финансовых, политических отношений. Нередко к девальвации приводят глобальные и внутренние экономические кризисы, колебание цен на природные ресурсы. В последнее время следствием падения курса той или иной валюты становятся экономические санкции, которые имеют под собой политическую причину. Часто финансовые регуляторы того или иного государства все же пытаются повлиять на ситуацию, осуществляют денежные интервенции и предпринимают другие меры по укреплению курса национальной валюты.
Виды девальвации
К подобным странам относятся Китай, Япония, Швейцария и другие страны, для которых невыгодна ревальвация (укрепление национальной валюты). По большей части бюджет этих стран пополняется за счёт экспорта, а слабая национальная валюта делает стоимость производимой ими продукции привлекательной и доступной на мировом рынке. Инфляция — это рост цен на товары и услуги внутри страны, из-за чего деньги теряют свою ценность. Например, если месяц назад на 100 рублей можно было купить два литра молока, а теперь — только один, то это пример инфляции. Она отражает снижение ценности денег на внутреннем рынке, без привязки к курсу валют.
Естественно, в подобных условиях население озабочено тем, как бы сохранить имеющиеся накопления. При этом многие боятся девальвации – о ней говорят по телевизору, пишут в СМИ и интернете. Но далеко не все точно понимают, что означает девальвация на практике.
Государство приводит свои дела в порядок на международном рынке, а население в это время безостановочно нищает. 👉 Девальвация облегчает государству бремя госдолга, если он выражен преимущественно в национальной валюте. Обесценивание последней делает обслуживание задолженности менее затратным для бюджета. Подобная политика, известная как валютный демпинг, приводит к «валютным войнам» между странами. Китай не раз прибегал к девальвации юаня во время торговой войны с США, чтобы снизить стоимость экспортируемых товаров и нейтрализовать эффект американских ввозных пошлин. Проще говоря, если сегодня на 1000 рублей можно купить $10, а завтра — только $5, это значит, что рубль обесценился в два раза.
Она выразилась в том, что был введён размен кредитных билетов на золотые монеты, номинально рубль за рубль, но при этом золотое содержание рубля было снижено на 1/3 — с 26,1 до 17,4 доли чистого золота. Курс рубля в России привязан к «корзине валют», где 55 % долларов и 45 % евро в пределах валютного коридора, установленного Центробанком. Для осуществления девальвации рубля прибыльная и рискованная торговля на новостях нужно расширить верхнюю границу валютного коридора и не препятствовать движению цен на евро и доллар вверх на валютных торгах.
В течение всего нескольких месяцев курс рубля снизился на 246%. Как утверждает википедия, впервые определение «девальвация» возникло в странах Европы во времена золотого стандарта. Тогда бумажные денежные купюры, как денежные единицы соответствовали определенному золотому содержанию.
- В этом случае создается в том числе и психологический эффект от восприятия национальной валюты как чего-то ценного, надежного и устойчивого.
- Поэтому рядовому инвестору при появлении первых признаков того, что проводится девальвация, необходимо как можно быстрее перевести свои сбережения в активы, номинированные в другой валюте.
- Последствия могут отличаться в зависимости от экономической ситуации и особенностей конкретной страны.
- Целью контролируемой девальвации может быть стабилизация экономики страны или стимулирование ее роста, а также повышение привлекательности товаров и услуг страны на международном рынке.
- Совокупная девальвация за неполные десять месяцев 2011 года составила 189% 9 .
- В первом случае Центробанк предпринимает попытки замедлить и стагнировать (удержать) курс национальной валюты на определённом уровне.
Исключение составляет Япония, где курс национальной валюты регулируется через интервенции — продаж доллара США за йены. Девальвация – финансово-экономическая реформа, при которой происходит понижение денежного курса одного государства по отношению к денежным единицам других государств. Снижение денежного курса чаще всего оказывает негативное влияние на уровень экономики, но бывают случаи, когда девальвация способствует её развитию. Это может наблюдаться в повышении качества и увеличении объёмов выпускаемой продукции отечественного производства, в то время как импортные товары будут оставаться дорогостоящими. Если же были оформлены валютный кредит или ипотека, то последствия для заемщика намного серьезнее.
Третья по счёту девальвация рубля произошла в 2014 году на фоне санкций наших западных «друзей» вкупе биржевая облигация с падением цен на нефть (тоже случившегося, надо полагать, не без их участия). Тогда российский рубль потерял 58% своей стоимости по отношению к американскому доллару и по итогам года занял первое место в рейтинге худших валют в мире по версии Bloomberg. В период существования Советского союза, примером скрытой девальвации является денежная реформа 1961 года. Тогда старые рубли обменивали на новые, в соотношении 10 к 1 (десять старых рублей за один новый). А вот реальное обеспечение рубля золотом увеличили не в 10 раз, а всего в 4,44 раза.